ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズ氏、仮想通貨規制の強化を議会に要請

ニューヨーク州司法長官のレティシア・ジェームズ氏は、消費者および投資家を詐欺から保護し、犯罪者、カルテル、テロ資金供与者および外国の敵対勢力によるデジタル資産の利用を制限することを目的として、連邦レベルの仮想通貨市場規制を強化するよう議会に求める書面証言を提出しました。ジェームズ氏は、既存の金融関連法から仮想通貨を適用除外とするのではなく、仮想通貨事業者に対し、マネー・ローンダリング対策、消費者保護、市場監視およびサイバーセキュリティに関する義務を課す枠組みを採用するよう議員らに要請しました。

ジェームズ氏の提案では、仮想通貨プラットフォームに対し、マネー・ローンダリング対策（AML）法、顧客確認（KYC）要件およびサイバーセキュリティ・プロトコルの遵守を義務付けます。その目的は、テロ、犯罪行為および敵対的な政権への資金供与に仮想通貨が利用されることを防止するとともに、市場の透明性を高め、米国民を詐欺から保護することにあります。

司法長官はさらに、不適合な金融機関、企業および国家の参加を阻止する「クローズドループ型」の仮想通貨市場の創設を求めました。また、その証言では、完全な追跡が不可能な仮想通貨（マネー・ローンダリング・ミキサーを経由した資産を含む）について、米ドルへの換金を禁止することも提案されています。

ジェームズ氏は議会に対し、仮想通貨に法定の適用除外を与えるのではなく、既存の資金移動、商品および証券に関する法令の適用対象であり続けるよう確保することを要請しました。これにより、これらの区分に該当する仮想通貨関連活動に対し、現行の法的・規制上の枠組みが引き続き適用されることになります。

さらに、要請された法案は、仮想通貨プラットフォームに対し、異常な活動、市場操縦および悪意ある行為者を監視することを義務付けるものです。ジェームズ氏はまた、電子資金移動法（Electronic Funds Transfer Act）に基づく保護を比較対象として、プラットフォームおよび仲介事業者が利用者を不正行為や詐欺から保護し、これを怠った場合には金銭的責任を負うべきであると求めました。